Cei care urmăresc să obțină venituri prin modalități nelegale continuă să facă victime. Numai în ultima săptămână la nivelul Serviciului Investigații Criminale al IPJ Covasna au fost înregistrate șase cauze în care sunt cercetate fapte de înșelăciune comise prin telefon.

Cum funcționează metoda?

Victimele sunt apelate de indivizi care se recoamndă ca fiind de la bănci de renume și chiar ca fiind polițiști care s-ar ocupa cu anchetarea unei posibile fraude, ca urmare a faptului că un necunoscut ar fi încercat să acceseze un credit în numele victimei, la o sucursală bancară din alt oraș.

Ceea ce este comun la cazurile de acest gen anchetate de polițiști, este faptul că escrocii apelează la sentimentul de urgență - victima este ținută în permanență în apel telefonic, fiind eliminată astfel posibilitatea ca aceasta să poată analiza la rece situația sau să poată lua legătura cu altcineva care ar putea să o prevină. 

Apelantul afirmă că ”ancheta trebuie finalizată de urgență și că probele trebuie protejate imediat”, solicitând cooperare imediată din partea persoanei contactate.

În acest fel, în câteva ore, persoanele vătămate sunt convinse, sub pretextul că aceasta ar fi singura modalitate de a-i opri pe așa-zișii fraudatori, să acceseze chiar ele credite bancare în valoare mii de euro, bani care, ulterior, sunt depuși într-un cont presupus ”securizat”, tot sub îndrumarea celor de la telefon. În realitate banii sunt pierduți: sunt scoși rapid, dispersați prin alte conturi sau convertiți criptomonede, ori bunuri digitale pentru a îngreuna recuperarea.

Recomandări pentru populație

• Verificați întotdeauna identitatea apelantului – cereți nume complet, funcție, instituția. Dacă primiți un apel suspect, închideți imediat și contactați direct banca ori instituția menționată, folosind numărul oficial de pe site-ul instituției (nu la numărul din apel).
• Nu divulgați informații bancare sensibile (PIN, coduri de autentificare, parole, datele cardului) prin telefon, e-mail sau mesaje!
• Atenție! Nicio bancă, instituție publică sau poliția nu vă va solicita, telefonic, să transferați bani într-un cont pentru „securizare”.
• Nu efectuați niciodată transferuri bancare la indicația unei persoane necunoscute, indiferent de cât de convingătoare pare.
• Nu instalați aplicații de control la distanță (ex: AnyDesk, TeamViewer) la cererea necunoscuților.
• Fiți vigilenți la mesaje alarmante sau presiuni emoționale („contul va fi blocat imediat”, „veți pierde banii”) – acestea sunt tactici de manipulare!
• Informați-vă periodic din surse oficiale și spuneți-le și celor apropiați, despre aceste riscuri!

În primele 9 luni ale anului 2025, la nivelul IPJ Covasna au fost înregistrate 156 de fapte de înșelăciune, aproximativ 70% dintre acestea fiind sesizate în mediul urban. Dintre acestea, 29 au fost înșelăciuni comise prin folosirea unor nume sau calități mincinoase, iar 77 au fost comise prin mijloace de comunicare on-line.

Polițiștii menționează că nu există un ”tipar” al victimei, metodele folosite de escroci reușind să păcălească atât persoanele tinere, cât și vârstnici, indiferent de pregătirea profesională, mediul social ori profesional. 

Tratați cu maximă prudență orice solicitare de date personale venită prin mijloace electronice sau prin telefon și sesizați imediat autoritățile în cazul în care aveți suspiciuni privind o tentativă de fraudă.